Tesorería y conciliación. Cada peso, con respaldo.

Cada cuenta bancaria y caja debe apuntar a una cuenta contable, una moneda y una empresa. Confirmá CBU o alias con el cliente y marcá las cuentas antiguas como inactivas, sin borrarlas.

• Verificá que no haya dos cuentas activas con el mismo CBU.
• Definí una caja por local o circuito cuando el arqueo sea independiente.
• Asigná responsables de apertura, cierre y autorización de pagos.

Los medios de pago (efectivo, transferencia, tarjeta, QR, cheque o cuenta corriente) deben tener una cuenta puente o bancaria clara. Así, un cobro se puede seguir desde el comprobante hasta el depósito.

• Usá nombres simples y consistentes para los medios.
• Separá cupones de tarjeta de la cuenta bancaria hasta la acreditación.
• Controlá vuelto, retenciones, comisiones y diferencias de caja.

Importá un archivo reciente de cada banco usado y acordá el formato. Si existe API, documentá el responsable técnico, frecuencia y cuenta a la que ingresa la información.

• Validá fecha, referencia, débito, crédito y saldo del archivo.
• No subas claves, contraseñas ni tokens a la guía ni a planillas compartidas.
• Guardá una copia del archivo original junto con el período conciliado.

La conciliación vincula movimientos del banco con comprobantes internos. Toda diferencia debe quedar explicada: comisión, cheque pendiente, transferencia en tránsito o error de carga.

• Conciliá primero las partidas de mayor importe y antigüedad.
• Revisá el saldo final contra el extracto antes de cerrar el período.
• Registrá quién concilió, cuándo y qué diferencias quedaron abiertas.